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中国人民建设银行


关于印发《中国人民建设银行国际业务请示报告制度》的通知
中国人民建设银行




建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
为适应我行国际业务发展的需要，加强内部管理，总行在广泛征求意见的基础上，对1989年3月制定的《中国人民建设银行国际业务请示报告制度》（暂行办法）做了修改和补充，现将总行重新制定的《中国人民建设银行国际业务请示报告制度》印发给你们，请转知所属并遵照执
行。
各行应根据新的请示报告制度的有关规定，对所经办的各项业务和其他工作进行一次清查，凡与总行规定有抵触的，应于1990年11月底前以书面形式报告总行国际业务部，并及时予以纠正。

附：《中国人民建设银行国际业务请示报告制度》
为适应我行开展国际业务的需要，加强内部管理，根据国家外汇管理的有关规定，结合我行实际情况，特制定本制度。

第一章 外汇担保
第一条 本制度所称外汇担保，系指以我行名义向债权人（包括境内外机构）承诺，当债务人未按合同规定偿付债务时，由我行履行偿付义务的保证。包括我行外汇担保业务内部管理规程所列十六种外汇担保和保函加保，备用信用证等一切构成我行或有外汇负债的担保。
第二条 凡未经外汇管理部门批准经营外汇担保业务的分行，一律不得出具任何形式的外汇担保（包括意向书和备用信用证）。
第三条 经批准开办外汇担保业务的分行，出具外汇担保的总额不得超过自有外汇资本金的10倍。
各分行不得将外汇担保业务下放给所属机构办理。
第四条 经外汇管理部门批准可经营外汇担保业务的分行，其单项外汇担保（包括担保的展期、修改）金额超过200万美元（包括200万美元，或其它等值外币）的，应向总行书面请示报告，并附与担保有关的文件。
各分行在出具外汇担保时，不得将同一标的担保分段开立或采取其它化整为零的做法开立。
第五条 总行国际业务部审查各分行正式行文上报的外汇担保，应在文到之日（以邮戳为准，下同）起十五个工作日内提出处理意见。超过规定期限的，视同总行同意。在此之前，各分行不得出具任何形式的意向担保、意向承诺等文件。

第二章 合资企业
第六条 本制度所称合资企业，系指以我行自有外汇资金入股与国内外机构合资创办的合资、合营企业。
第七条 各行原则上不得与国内外机构兴办合资企业。如确因工作和业务需要而兴办合资企业时，应书面向总行请示，经总行批复同意后，才能履行其他报批手续，并正式对外谈判、签署意向书。在正式签署合资企业的章程、合同前，应报总行核批。

第三章 境外借款
第八条 本制度所称境外借款，系指向外国政府、国际金融组织、境外金融机构或企业借入的外汇借款，包括政府转贷、出口信贷、国际金融组织贷款，商业贷款、境外发行有价证券等各种构成我行对外负债的外汇借款。
第九条 根据国家外汇管理局规定，我行系统的境外借款业务，原则上由总行统一办理。
经外汇管理部门批准可经营境外借款业务的分行，凡已由当地政府同意核定境外借款指标的，应向总行提出报告，经总行批准后方可办理境外借款业务。
第十条 根据国家外汇管理局规定，所有境外借款，应由总行或以总行名义对外谈判和签约。各分行在争取地方政府或项目单位的委托时，应及时报告总行；正式对外筹资谈判前，应报总行批准。在此之前，各分行不得擅自对外谈判、签约或出具任何意向性文件。

第四章 外汇贷款
第十一条 本制度所称外汇贷款，系指利用我行吸收的外汇存款和外汇资本金向境向外机构发放的外汇固定资产贷款和外汇流动资金贷款，以及利用境外借款的转贷。
第十二条 凡单项外汇固定资产贷款（包括贷款合同的展期、合同主要条款的变更）金额超过200万美元（包括200万美元）和单项外汇流动资金贷款超过500万美元（包括500万美元）的，应书面报告总行批准。
各分行不得采用化整为零或其它分段贷款的方法，将一项完整的固定资产贷款人为分割。
第十三条 总行国际业务部审查各分行上报的外汇贷款项目，应在文到之日起十五个工作日内提出处理意见。如超过规定期限，可视同总行同意。在此之前，分行不得出具任何形式的意向书、承诺书等文件。
第十四条 需要报经总行批准和列入总行备选的固定资产外汇贷款项目，应严格执行我行固定资产外汇贷款内部管理规程；有关的涉外工作，如对外商务谈判、出国考察等，由于涉及项目承诺问题，因此分行应事先及时向总行请示，事后要向总行写出书面报告。

第五章 代理行往来
第十五条 根据国家外汇管理局规定，总行按照我行国际业务发展的需要，统一与境外银行建立代理行关系。
各分行因业务发展，需要增加境外代理行时，应向总行报告，由总行根据实际情况统一安排。各分行凡遇有境外银行前来洽谈建立代理行关系时，应报告总行或请对方迳与总行联系。
第十六条 我行向境外代理行提供的控制文件（包括签字样本、密押、费率表），由总行统一制定和发送。各分行不得制定控制文件向境外银行提供。
各分行收到境外代理行寄来的密押，应专人负责保管和使用，如发现有泄密迹象，应立即报告总行，由总行负责通知有关境外代理行更换。
第十七条 根据国家外汇管理局的规定和我行管理的需要，我行在境外代理行（包括国内外资银行）的帐户，由总行统一开立、管理，各分行使用。各分行不得独立在外开户。

第六章 资金管理
第十八条 各分行进行代客外汇买卖，一般应通过总行办理。个别业务量很大的分行如确需自行办理，须事先报经总行批准。
各分行目前不得办理投机性的自营外汇买卖业务。
第十九条 各分行一般不得直接与境外代理行（包括国内外资银行）进行资金拆借业务。经总行同意并经国家外汇管理局批准可对外拆借短期资金的分行，其月底短期对外借款余额不得突破所核定的指标，其资金拆借情况应于每月终了详细向总行报告。

第七章 国际结算
第二十条 分行开具少收保证金金额在200万美元（包括200万美元）以上的信用证时，应事先报总行国际业务部批准，并附开证申请书和分行对开证申请人的资信审核意见以及其它必要的说明材料。总行国际业务部应在审查后以加押电传或传真形式迅速给予答复。
第二十一条 分行保兑境外银行开来的信用证金额超过100万美元时，应事先报总行国际业务部审批。
第二十二条 分行在办理国际结算业务中如与境外银行发生争议，应迅速将有关资料报送总行国际业务部，以备境外银行查询。

第八章 财务会计报表和统计报表
第二十三条 各分行应按总行有关规定，按期报送国际业务财务会计报表和统计报表。
第二十四条 为了便于交流各行国际业务开展情况，总行国际业务部每季向全行通报一次各行国际业务进展情况。

第九章 工作总结和工作计划
第二十五条 各分行应在每年一月二十日前向总行书面报告上年度国际业务工作总结和本年度工作计划。工作总结和工作计划的内容应包括：1、各项业务的经营成果；2、存款、贷款、担保、国际结算等主要业务的情况分析、比较；3、工作中遇到的主要问题、困难和取得的经验；
4、下一步拟采取的具体措施和需要总行解决的问题；5、本年度各项主要业务的计划目标；6、国际业务部内部机构设置和人员变动情况和自有外汇资本金变化情况；7、人员培训情况；8、对开拓国际业务的建议、要求。

第十章 其 它
第二十六条 为加强对国际业务的领导和管理，保证专司其职，各分行国际业务部的总经理、副总经理不得在其他部门兼职。各分行对国际业务部总经理、副总经理的任免，必须事先征得总行同意。
第二十七条 各分行发生的业务事故，包括工作中的失误以致受骗上当，以及国际金融骗子盗用我行名义或伪造我行文件进行诈骗等，一经发现，必须立即电传或传真报告总行并在三个工作日内书面报告总行。
第二十八条 信用卡、旅行支票代理协议和参加国际金融信息系统协议等属于业务开发、合作方面的协议，由总行统一对外签约，各分行未经总行授权或批准，不得对外联系或签约，有关业务应在报经总行批准后方可办理。
第二十九条 各分行外汇业务范围发生变更，以及分行国际业务部的办公地址、电话、电传号等发生变化，均应及时报告总行国际业务部，并抄送全行其它分行。
第三十条 各分行根据业务需要制订的有关国际业务的规章制度，以及依据总行有关文件制订的实施细则，应报送总行国际业务部备案。
第三十一条 分行行长级干部（包括各省、自治区、直辖市分行正、副行长、三总师、纪检组长、工会主任、计划单列市分行行长）出国访问、考察，均应事先报总行审批。
分行使用总行核定的外汇经费出国考察、培训等均应事先报总行审批，经总行批准后，方可与境外银行联系，办理出国手续。
第三十二条 各分行及其下属机构如需开办外汇业务（包括单独开办和代理）或扩大外汇业务范围，均应事先向总行申请，在获得批准后方可办理。

第十一章 附 则
第三十三条 本制度由总行国际业务部负责解释。
第三十四条 本制度自一九九○年十一月一日起施行，总行建总函字（89）第77号文所附《中国人民建设银行国际业务请示报告制度》（暂行办法）同时废止。



1990年11月2日